2025년, 제2의 테슬라·엔비디아가 될 수 있는 미국 주식들

 

 

사는 종목마다 상장폐지종목이었던 흙수저가 안 먹고 안 놀고 안 사고 절약에 절약으로 1년에 100만 원도 안으면서

라면 2개로 일주일을 살았던 굶주린 삶을 살면서 3억을 잃었습니다.

알바이오, 팬택, 에코마이스터, 국일제지 등등

 

그렇게 노력을 해왔는데.... 결국 모든 걸 잃고 배달기사를 하고 있습니다.

우울증약을 먹고 자살시도까지 하면서 느끼며 잠도 줄이고 공부하고 공부했습니다.

그래도 저를 믿지 말고 자신을 믿으셨으면 좋겠습니다.

 

성공한 사람이 말해주는 주식, 실패한 사람이 말해주는 주식

 

회복해야 했고 그러기 위해 국내주식은 사기꾼이 많아 더 이상 국내주식은 쳐다도 보지 않고 있습니다.

 

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현실적 회복 (재무·인생 플랜 다시 세우기)

4억을 회복한다는 건 단기간에 가능한 일이 아니기 때문에, 꾸준한 전략과 회복력으로 5년, 10년 안에 다시 그 금액 이상을 만들어내는 사람들을 보며 몇 가지 방향을 이야기해보려 합니다.

✅ 단기: 생계 안정 및 감정 정리

• 생활안정자금을 먼저 점검,. 수입원과 부채를 분리하여 가계부를 형성하도록 해야 합니다.
• 심리적 안정을 위한 루틴: 매일 작은 규칙적인 루틴을 만들고, 무너진 마음을 조금씩 다잡아야 합니다.

✅ 중기: 재능과 자산 다시 점검

• 자신이 잘할 수 있는 전문성이나 기술이 있다면, 그걸 기반으로 재도약을 해야 합니다.
• 주식 외에 창업, 부동산, 온라인 수익 모델 등 네 상황에 맞는 방법을 구체적으로 찾아보는 것도 필요했습니다.

✅ 장기: 다시 자산을 쌓아가기 위한 계획

• 급한 복구 말고, 차근차근 안정적인 투자 방식을 배우고 적용하도록 합니다.
• 신뢰할 만한 금융 전문가, 세무사, 컨설턴트의 영상을 찾아보며 공통점을 찾고 자신과 맞는 부분을 적용해 봅니다.

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미국주식 종목 선택하기

🔍 Arm Holdings (ARM)

• 무엇을 하나요? 모바일/IoT 칩 설계의 강자. AI 칩 시장에도 진출 중.
• 왜 유망한가? 엔비디아와도 긴밀한 협력 관계. 스마트폰, 서버, AI 등 거의 모든 디지털 기기의 핵심 기술 보유.
• 장기 포텐셜? ARM이 없으면 AI 칩의 생태계 자체가 굴러가기 힘듦.

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🔍 UiPath (PATH)

• 무엇을 하나요? RPA(로봇 프로세스 자동화) 소프트웨어.
• 왜 유망한가? 기업들이 사람 대신 자동화 시스템 도입할 때 거의 필수적인 설루션.
• 장기 포텐셜? AI와 결합되면 수요 폭발할 가능성 있음.

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🔍 Palantir Technologies (PLTR)

• 무엇을 하나요? 방대한 데이터 분석 설루션, 국방/정부/민간에 납품.
• 왜 유망한가? AI가 폭증하는 데이터를 분석할 '두뇌' 역할.
• 장기 포텐셜? 미국 정부와 국방이 주요 고객이라는 건 엄청난 강점.

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🔍 ASML (ASML) – 네덜란드 기업이지만 미국에서 투자 가능

• 무엇을 하나요? 반도체 제조장비, 특히 극자외선(EUV) 장비를 독점 생산.
• 왜 유망한가? 엔비디아, AMD, 인텔 등 모두 ASML 장비 없으면 칩 못 만듦.
• 장기 포텐셜? 반도체 공급망의 ‘심장’.

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🔍 QuantumScape (QS) (고위험/고수익)

• 무엇을 하나요? 고체 배터리 개발 중.
• 왜 유망한가? 현재 리튬이온 배터리보다 안전하고 효율적인 ‘차세대 배터리’.
• 장기 포텐셜? 성공만 하면 테슬라처럼 10배, 20배 가능성. 하지만 실패 리스크도 큼.

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반응형

기업명	분야	성장성	리스크
ARM	AI 칩 설계	높음	중간
UiPath	자동화 소프트웨어	높음	중간
Palantir	데이터 분석	높음	중간
ASML	반도체 장비	매우 높음	낮음
QuantumScape	배터리	매우 높음	매무 높음

 

투자방법

💰 목돈 생길 때 (100~200만 원)

• 이때는 급하게 몰빵 하지 말고,3~4개월에 나눠서 분할매수
• 높은 금액대로 매수하는 리스크를 분할
• 이 시점에 시장 흐름 분석해서, 어느 종목을 더 담을지 조정해서 접근

💰 30만 원부터 시작하는 장기 성장 포트폴리오

• 월 30만 원씩 5~10년 투자한다고 가정
  

  기업명	투자근거 및 전략	비중 1	비중 2
  Arm Holdings (ARM)	AI/자율주행 테마의 성장성 높으나 고평가 리스크. 단기보다장기 포지션권장.	10~15%	25%
  UiPath (PATH)	RPA 시장 성장 잠재력 있으나 경쟁 압력.실적 추적 필수로 소비 비중	5~7%	20%
  Palantir Technologies (PLTR)	AI 데이터 플랫폼 성장세 강화, 높은 변동성 고려해소형 포지션유지.	5~8%	15%
  ASML Holding (ASML)	반도체 장비 독점 기업, 안정적 백로그와 수익성. 반도체 업황 회복 시핵심 수혜주.	15~20%	15%
  나스닥 ETF(QQQ, SCHG 등)	테크 위주 ETF로베타 수익 확보. SCHG는 QQQ 대비 저렴한 비용률로 분산 효과.	25~30%	15%
  현금 혹은 안전자산 (ETF 등)	금리 인하 시나리오 대비 유동성 확보. BIL로 단기 안전 자산 배분.	30~35%	10%

  📢 QuantumScape를 비중으로 넣지 않은 이유!
• 고체 배터리 기술로 주목받는 기업이지만, 아직 상용화 단계에 도달하지 못했습니다. 최근 분석에 따르면, 이 회사는 매출이 없으며, 수익 창출까지 최소 5년 이상 소요될 것으로 예상됩니다. 또한, 현금 소진율이 높아 재무적 부담이 큽니다. 이러한 이유로, 현재 투자하기에는 리스크가 높다고 판단되어 포트폴리오에서 제외하였습니다.

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💡 DCA(Dollar Cost Averaging) 전략은 일정 금액을 정기적으로 투자하여 자산의 평균 매입 단가를 낮추는 방법으로, 시장 변동성에 따른 리스크를 완화할 수 있고, 장기적으로 안정적인 수익을 추구할 수 있기 때문에 원칙을 지킬 수 있습니다.

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📚 재무제표 분석

기업명	최근매출	매출성장률	최근순이익	순이익 성장률	비고
ARM	$3.23B (2023년)	+20.68%	$306M	-41.60&	수익 감소에도 불구하고 매출 성장 지속
PATH					RPA 시장 선두주자로 성장 중
PLTR		+35.72% (2024년 4분기)
ASML	€9.263B (2024년 4분기)				EUV 장비 판매 증가로 실적 호조
QS					아직 매출 없음, 상용화 단계 전

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1. ARM Holdings (ARM)

• 사업 모델: 반도체 설계 IP 라이선스 및 로열티 수익. 스마트폰, IoT, 자동차 분야 강세.
• 재무 현황:
  • 매출 성장: 최근 분기 YoY 14% 증가 (로열티 수익이 30% 이상 성장).
  • 수익성: 높은 운영 마진 (약 40%) 덕분에 자산 경량 모델 효율적.
  • 리스크: RISC-V 경쟁, 스마트폰 시장 의존도, 글로벌 반도체 수요 변동성.
• 벨류에이션: P/E 100배 이상으로 고평가 가능성 있으나, AI 및 자율주행 수요로 성장 기대.

 

2. ASML (ASML)

• 사업 모델: EUV 리소그래피 장비 독점 공급. TSMC, 삼성 등 주요 파운드리 고객.
• 재무 현황:
  • 매출 성장: 2023년 매출 276억 유로 (전년 대비 30% 성장), 백로그 390억 유로로 수요 견조.
  • 수익성: 높은 순이익률 (약 30%), R&D 투자 지속 (매출의 15%).
  • 리스크: 대중국 수출 규제, 장비 납품 지연 가능성.
• 벨류에이션: P/E 40배로 프리미엄 평가, 반도체 업계의 장기 성장성 반영.

 

3. Palantir Technologies (PLTR)

• 사업 모델: 정부 및 기업용 데이터 분석 플랫폼 (Gotham, Foundry).
• 재무 현황:
  • 매출 성장: 상업 부문 매출 54% YoY 증가 (2023년 Q4 기준), 총매출 6억 달러.
  • 수익성: 4분기 연속 GAAP 기준 흑자 전환, FCF 마진 32%.
  • 리스크: 고객 집중 (정부 계약 의존도), 주식보상비로 인한 희석 가능성.
• 벨류에이션: P/S 20배로 고평가, AI 수요 증가로 성장 기대.

 

4. UiPath (PATH)

• 사업 모델: RPA (로봇 프로세스 자동화) 솔루션.
• 재무 현황:
  • 매출 성장: 연간 매출 13억 달러 (YoY 24% 성장), ARR 15억 달러.
  • 수익성: GAAP 기준 적자 지속, FCF는 양전환.
  • 리스크: MS Power Automate와의 경쟁, IT 예산 감소 영향.
• 벨류에이션: P/S 8배로 PLTR 대비 저렴하지만, 수익성 개선 필요.

 

5. QQQ ETF vs. SCHG ETF

• QQQ: 나스닥-100 편입 종목 (애플, MS, 아마존 등 테크 위주).비용률 0.20%, 변동성 높으나 장기 성장성 우수.
• SCHG: 대형 성장주 중심 (테크 + 헬스케어 등).비용률 0.04%, QQQ 대비 분산화. 최근 1년 수익률 35% (QQQ 37% 유사).
• 선택 기준: 단기 변동성 감수 시 QQQ, 분산화 및 저비용 선호 시 SCHG.

6. 현금 vs. BIL ETF

• BIL: 단기 미국 국채 ETF (만기 1~12개월).수익률 5.3%(현금 대비 우월), 비용률 0.14%.
• 현금: 유동성 최우선, 금리 인하 시기에는 BIL 수익률 하락 예상.
• 전략: 고금리 환경에서 BIL로 현금을 대체해 안정적 수익 추천.

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포트폴리오 종합 평가

• 장점:
  • 반도체(ARM, ASML), AI/데이터 분석(PLTR), RPA(PATH)로 테크 성장주 집중.
  • QQQ/SCHG로 광범위한 성장 노출, BIL로 하방 리스크 헤지.
• 리스크:
  • 과도한 테크 집중: 금리 상승 시 성장주 조정 가능성.
  • 단기 변동성: PLTR, PATH는 실적 미달 시 급락 위험.
  • 지정학적 리스크: ASML의 대중국 수출 제한 영향.
• 추천 전략:
  • 안정성을 위해 BIL 비중 확대 (20~30%).
  • ARM, ASML은 반도체 사이클 상승기 추가 매수.
  • PLTR/PATH는 실적 추적 후 재평가.

 

요약

• 공격적 성장 포트폴리오: 테크 혁신 수혜 종목 위주, 단기 변동성 수용 가능 시 적합.
• 안정화 요소: BIL ETF로 현금 대체, SCHG로 QQQ 대비 분산화.
• 핵심 모니터링 요소: 반도체 수요, 금리 동향, PLTR/PATH의 상업 부문 성장률.

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🎮 조정 가이드

1. 공격성 강화 (예: AI 테마 집중):
   • ARM/PLTR/PATH 비중 ↑ (최대 40%), BIL 비중 ↓ (20% 이하).
   • QQQ/SCHG 대신 SOXX(반도체 ETF) 추가 고려.
2. 안정성 강화 (예: 시장 변동성 우려):
   • BIL 비중 ↑ (50% 이상), 개별주(ARM/PLTR/PATH) 비중 ↓.
   • SCHG로 ETF 비중 확대 (QQQ 대비 분산 효과).
3. 밸류에이션 리스크 관리:
   • ARM, PLTR은 P/S·P/E 비율 모니터링 후 고평가 시 부분 매도.
   • ASML은 반도체 수급 사이클에 따라 DCA(달러 코스트 평균법) 활용.

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🚀 공격형 (성장 추구)	70%	- ASML (15%) + ARM (15%) + PLTR (8%) + PATH (7%) + QQQ (25%)
💍 안정형 (리밸런싱)	30%	- BIL (30%)

📢 주의 사항

• 테크 주의 집중 리스크: 전체 포트폴리오의 60% 이상이 테크섹터에 노출되므로, 글로벌 금리·경기 변동성에 민감.
• 리밸런싱 주기: 분기별로 비중 조정 (예: PLTR/PATH는 실적 발표 후 재평가).
• 현금 유동성: BIL ETF는 만기 1년 미만 단기채로, 금리 인하 시 예금 대비 수익률 하락 가능성 있음.

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관세 영향과 로봇/자동화 테마, 배당 성장 종목을 고려한 포트폴리오 조정도 필요한 전략일 것 같습니다.
관세는 주로 글로벌 공급망 재편, 제조업 현지화 가속에 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.

 

관세로 인한 포트폴리오

기업명	투자근거 및 전략	비중1
ARM	관세 직접 영향은 적으나, 중국 반도체 IP 경쟁 심화로 RISC-V 대응 리스크.	15% → 10%
PATH	소프트웨어 기업이라 관세 영향 적으나, 경기 둔화 시 IT 예산 감소 리스크 존재.	15% → 10%
PLTR
ASML	관세로 인한 반도체 현지화 수요 증가 (미국·유럽 파운드리 확대). EUV 장비 독점 우위 유지. .	20% → 25%
BIL/현금	금리 인하 시나리오 대비유동성 확보. BIL로 단기 안전 자산 배분.	30% → 25%

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추가 추천 종목 (로봇/배당 성장주)

1.로봇/자동화 테마

종목	비중	배당률	추천근거
Teradyne (TER)	7~10%	0.5%	반도체 테스트 장비 + 산업용 로봇 (Universal Robots) 생산. AI 반도체 수혜주.
Rockwell Automation (ROK)	5~7%	1.8%	산업 자동화 플랫폼 1위. 관세로 인한 제조업 현지화 수요로스마트팩토리 수혜.
ABB Ltd (ABB)	5%	2.3%	전기화·로봇 사업 확대 (유럽 기반). 재생에너지·EV 충전 인프라 성장 동력.

 

2.배당 + 성장 겸비 종목

종목	비중	배당률	추천근거
Texas Instruments (TXN)	5~7%	3.1%	아날로그 반도체 강자. 자동차·산업용 수요 증가 + 꾸준한 배당 성장 (60년 연속 인상).
Lockheed Martin (LMT)	5%	2.7%	방위산업체 1위. 지정학적 긴장 고조로 수주 확대 전망. 배당 안정성 우수.
Eaton (ETN)	5%	1.2%	전력 관리·자동화 기업. AI 데이터센터·친환경 인프라 수요로 매출 성장 + 배당 지속.

 

3.ETF 보완 전략

종목	비중	이유
BOTZ (로봇 & AI ETF)	5~7%	테라다인·ABB·키슬러 등 글로벌 로봇 기업 포트폴리오. 분산 효과 제공.
VIG (배당성장 ETF)	5%	TXN·LMT·ETN 등 안정적 배당 성장주 편입. 시장 하락 시 방어적 역할.

 

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관세·로봇 테마 반영 포트폴리오

구분	종목	비중
반도체/테크	ASML (25%) + ARM (10%) + QQQ/SCHG (20%)	55%
로봇/자동화	TER (8%) + ROK (5%) + BOTZ (5%)	18%
배당 성장주	TXN (5%) + LMT (5%) + VIG (5%)	15%
현금/안전자산	BIL (12%)	12%

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관세 영향 핵심 전략

1. 글로벌 공급망 리스크 대응:
   • 미국·유럽 현지화 수혜주 (ASML, ROK, ETN) 비중 확대.
   • 중국 의존도 높은 ARM·PLTR은 비중 축소.
2. 로봇/자동화 가속화:
   • 관세로 인한 인건비 상승 → 제조업체의 로봇 도입 확대 (TER, ROK).
   • AI 데이터센터 전력 관리 수요 증가 →ETN수혜.
3. 배당주로 방어력 강화:
   • 반도체·테크 변동성 대비TXN·LMT로 안정성 확보.
   • VIG ETF로 배당 성장주 포트폴리오 분산.

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리스크 관리 포인트

• 관세 확대 시: 중국 반도체 생산 차질 → ASML 수주 감소 가능성 모니터링.
• 금리 인하 지연: BIL ETF 수익률 하락 시, 단기 채권에서 **중기 채권 (IEI)**으로 전환 검토.
• 로봇주 밸류에이션: BOTZ ETF의 P/B 4.5배 수준 유지 시, 과열 구간 분할 매수.

이 전략은성장성 + 배당 + 관세 리스크 헤지를 종합한 중장형 포트폴리오입니다. 분기별 실적과 관세 정책 동향을 트래킹 하며 리밸런싱 하시면 좋을 것 같아 정리해 보았습니다.

 

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